不動産売却は3年以内が有利？税金と市場リスクを解説

不動産を売却する際、タイミングによっては大きな節税メリットを得ることができます。


特に「3年以内」に売却を検討している場合、税負担の軽減や市場リスクの回避といったさまざまなメリットを享受できる可能性があります。


例えば、3,000万円特別控除の適用期間を逃さないためには、住まなくなってから3年以内に売却を完了することが重要です。


この控除を活用できるかどうかで、最終的に支払う税金が大きく変わることもあります。

 
また、不動産の所有期間が5年を超えると、譲渡所得税率が短期譲渡所得（約39％）から長期譲渡所得（約20％）へと引き下げられます。


そのため、売却時期を慎重に見極めることで、大幅な税負担の軽減が可能になります。


さらに、不動産市場は経済情勢や金利変動の影響を受けやすいため、3年以上の長期保有による価格下落リスクを避けるためにも、適切なタイミングでの売却が求められます。

 
相続した不動産を売却する場合も、3年以内に手続きを進めることで、相続税の負担を抑えることができるケースがあります。


このように、不動産売却はタイミング次第で得られるメリットが大きく変わるため、慎重な判断が必要です。


本記事では、なぜ3年以内の売却が有利なのか、その理由と対策を詳しく解説します。

不動産を売却するタイミングは、売却益や税負担に大きな影響を与えます。


特に、売却を3年以内に行うことには、税金面でのメリットや市場状況を踏まえた理由が存在します。


ここでは、不動産売却を3年以内に進めるべき主な理由を解説します。

 

マイホーム（居住用財産）を売却する際、譲渡所得から最高3,000万円まで控除できる「3,000万円特別控除」の特例があります。


ただし、この特例が適用されるには、「住まなくなってから3年が経過する年の12月31日まで」に売却する必要があります。

 

もしこの期間を過ぎてしまうと、特別控除を適用できず、課税譲渡所得に対して本来の税率がかかるため、大幅な税負担増となる可能性があります。


3年以内に売却すれば、税負担を大きく軽減することが可能です。

 

不動産を所有してから売却までの期間が「5年以下」の場合、短期譲渡所得として扱われ、税率が非常に高くなります。

 
具体的には、

短期譲渡所得（所有期間5年以下）：約39%（所得税30%＋住民税9%）

長期譲渡所得（所有期間5年超）：約20%（所得税15%＋住民税5%）

 

このように、所有期間が5年を超えると税率が半分程度に下がるため、売却のタイミングを慎重に見極めることが重要です。


特に、売却時期が5年目前である場合、あと少し待つことで税金を抑えることができるため、売却の計画を慎重に立てる必要があります。

 

不動産市場は経済状況や金利動向によって変動します。
3年以上先の市場を正確に予測することは困難であり、売却を先延ばしにすることで価格が下落するリスクがあります。

 

例えば、金利が上昇すると、住宅ローンの借入額が制限され、買い手が減少する

 

周辺の開発状況や社会的要因で、不動産価格が下がる可能性がある

 

こうした市場リスクを考慮すると、適切なタイミングで売却することが、資産価値を守るために重要だといえます。

 

相続した不動産を3年以内に売却すると、相続税の負担を軽減できる可能性があります。たとえば、相続税を支払うために不動産を売却する場合、3年以内に売却すれば、相続財産の評価額として計上できるため、税負担が軽くなる可能性があります。

 

このように、不動産売却は3年以内に行うことで税制上のメリットを受けられるケースが多く、将来的な価格変動リスクを抑える上でも有効な戦略といえます。